- La FCA a infligé à Coinbase une amende de 4,5 millions de dollars pour les clients « à haut risque ».
- L’amende, une fois de plus, a indiqué la nécessité d’une réglementation claire en matière de cryptographie.
En tant qu’analyste financier chevronné possédant des années d’expérience dans le monde en évolution rapide des crypto-monnaies et des actifs numériques, j’ai été témoin des défis auxquels les organismes de réglementation sont confrontés lorsqu’ils tentent de suivre le rythme de ce secteur innovant. La récente amende de 4,5 millions de dollars imposée par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni à la filiale de Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), rappelle brutalement l’importance de cadres réglementaires clairs et efficaces.
Ces derniers temps, les plateformes de trading de cryptomonnaies ont été confrontées à de nombreux litiges judiciaires entraînant des sanctions importantes. Plus récemment, Coinbase est devenu la dernière cible de poursuites judiciaires.
Selon le rapport, Coinbase a reçu une amende de 4,5 millions de dollars de la part du gouvernement britannique.
Coinbase condamné à une amende de 4,5 millions de dollars par la FCA
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a imposé une pénalité à la filiale de Coinbase, CB Payments Limited (CBPL).
En tant qu’investisseur prudent en cryptographie, je le reformulerais ainsi : la FCA a annoncé que l’entreprise avait ignoré à plusieurs reprises la réglementation exigeant que les entreprises évitent de s’engager avec des clients à haut risque.
Selon le rapport de la FCA, il existe un lien entre les crypto-monnaies et le risque de blanchiment d’argent. Il est crucial que toutes les entreprises soient vigilantes sur cette question.
Malgré les limitations existantes, CBPL a traité et éventuellement proposé des services de monnaie électronique à un total de 13 416 clients à haut risque. Environ 31 % de ces clients ont déposé environ 24,9 millions de dollars sur leurs comptes. Ces fonds ont ensuite été retirés et utilisés pour effectuer plus de 226 millions de dollars de transactions sur crypto-actifs via diverses entités du groupe Coinbase.
Comme l’a rapporté la Financial Conduct Authority (FCA), la société s’est engagée en 2020 à mettre fin à l’acceptation de nombreux clients à haut risque. Cependant, il a été découvert que la société fournissait des services de monnaie électronique à 13 416 de ces clients via différentes entités Coinbase, accumulant un volume total de 226 millions de dollars.
Coinbase a répondu à l’amende par une déclaration officielle, reconnaissant :
« Coinbase reste fermement attaché au respect des exigences réglementaires et nous travaillons en étroite collaboration avec les organismes de réglementation à cet égard. Lorsque nous identifions des domaines à améliorer, nous prenons des mesures rapides pour y répondre, comme le démontre ce cas. »
Absence de cadres réglementaires clairs
La Financial Conduct Authority (FCA) a imposé une sanction à Coinbase en utilisant une réglementation de 2011 sur le blanchiment d’argent électronique qui est désormais obsolète, malgré plus d’une décennie de progrès dans le secteur des crypto-monnaies.
L’amende souligne l’importance d’établir des réglementations claires, car l’absence de tels cadres pour la cryptographie cause plus de dommages au secteur que de changements constructifs.
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2024-07-26 18:15