La crypto-monnaie a développé une réputation négative en raison de l’augmentation significative de la criminalité cryptographique. Cependant, si l’on considère ces statistiques, le taux actuel de crimes liés aux cryptomonnaies est-il suffisant pour provoquer une panique généralisée ? Est-il également suffisant de qualifier l’ensemble du secteur des cryptomonnaies d’opération criminelle ?
Une analyse de ce qui a été perdu à cause du crime cryptographique
Un rapport sur la criminalité cryptographique publié plus tôt cette année par Chainalysis a détaillé ce qui a été perdu l’année précédente. Le rapport souligne que malgré le ralentissement du marché, le volume des transactions illicites a augmenté pour la deuxième année consécutive, atteignant un niveau record de 20,6 milliards de dollars.
Le rapport révèle également que 43 % de ce volume de transactions illicites était lié à des activités impliquant des entités sanctionnées.
Concernant les catégories spécifiques de crypto-criminalité, les volumes de transactions ont diminué pour tous les types conventionnels. Cependant, les fonds volés ont connu une augmentation de 7 % sur un an. Les autres éléments contribuant aux pertes comprenaient les attaques de ransomwares, le blanchiment d’argent, les attaques de manipulation d’oracle, les marchés du darknet, les escroqueries et les systèmes de pompage et de vidage.
Même si cet éventail d’activités criminelles peut paraître préoccupant, il est essentiel de comparer ces mesures à d’autres critères. Lorsque l’on compare ces statistiques à d’autres mesures, le paysage de la criminalité cryptographique ne présente pas une image négative des crypto-monnaies.
Comparer les produits de la criminalité cryptographique aux produits du blanchiment d’argent
Malgré l’importance apparente des crimes cryptographiques, cela n’est rien si on le compare à l’ampleur mondiale du blanchiment d’argent en espèces. En outre, cela n’est rien par rapport au volume quotidien des transactions en crypto-monnaie.
Comme le souligne par exemple un rapport d’Europol de 2016, 30 % de tous les billets de 500 euros étaient impliqués dans des activités de blanchiment d’argent. Les efforts criminels ont utilisé plus de 10,4 millions d’euros, principalement sous la forme de billets de 500 euros.
De plus, selon un rapport de l’ONU, le volume annuel estimé du blanchiment d’argent dans le monde s’élève à 2 à 5 % du PIB mondial. Cela équivalait à 800 milliards à 2 000 milliards de dollars.
De plus, ces chiffres restent relativement faibles si l’on considère le pourcentage de transactions illicites en cryptomonnaies. Selon le rapport Chainalysis, ces transactions représentaient moins de 1 %, seule l’année 2019 dépassant la barre des 1 %.
Au moment d’écrire ces lignes, le volume cumulé des échanges sur le marché des crypto-monnaies au cours des dernières 24 heures était d’environ 28 milliards de dollars, selon CoinMarketCap. De plus, Bitcoin à lui seul a atteint une capitalisation boursière supérieure à 14 milliards de dollars au cours de la même période.
Le cas de fraude au Royaume-Uni
Le rapport d’analyse de la fraude 2023 du Royaume-Uni a dévoilé des pertes financières stupéfiantes attribuées à la fraude de l’année précédente. Selon ce rapport, une somme substantielle dépassant 1,2 milliard de livres sterling a été détournée grâce à des activités frauduleuses au cours de l’année 2022.
Il convient de noter que ce chiffre concerne une seule nation. Cela impliquait qu’une évaluation mondiale pourrait potentiellement révéler une échelle encore plus grande.
La criminalité cryptographique est-elle exagérée ?
Même si l’existence de délits liés aux cryptomonnaies ne peut être niée, la nature transparente de la technologie blockchain a facilité l’identification de ces activités. Il semble que le principal défi réside dans la prévention efficace de ces actions une fois qu’elles sont reconnues – un défi qui n’est pas propre au secteur des cryptomonnaies.
D’un point de vue comparatif, lorsque l’on compare les pertes subies au sein des institutions financières conventionnelles avec celles dans le domaine des cryptomonnaies, il semble y avoir une possibilité d’exagération quant à l’ampleur des délits liés aux cryptomonnaies.
Cependant, malgré les pertes monétaires relativement faibles dues à la criminalité cryptographique, il reste évident que l’espace a besoin de mesures réglementaires plus constructives.