L’échange de crypto-monnaie Abra atteint un règlement de 82,1 millions de dollars avec 25 États américains

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  •  Abra conclut un accord avec les régulateurs des États américains pour avoir opéré sans licence.
  • Le programme Earn de Gemini règle et garantit 1,1 milliard de dollars aux utilisateurs face aux défis réglementaires.

En tant que chercheur ayant une formation en technologie financière et en actifs numériques, j’ai suivi de près les développements récents concernant le règlement d’Abra avec les régulateurs des États américains et l’expérience similaire de Gemini. Les événements soulignent les complexités et les défis liés à la navigation dans les cadres réglementaires dans l’espace des actifs numériques en évolution rapide.

Abra a récemment conclu un accord avec les organismes de réglementation de 25 États américains concernant des allégations selon lesquelles l’entreprise fonctionnait sans les licences nécessaires.

Notamment, cette action visait non seulement Abra mais également ses filiales et son PDG, William Barhydt. 

Les modalités du règlement

Développant ce point, un communiqué de presse de la Conférence des superviseurs des banques d’État (CSBS) a noté :

Une fois les actifs virtuels encore dus conformément à l’accord de règlement restaurés, un total de 82,1 millions de dollars sera remboursé aux consommateurs concernés.

En tant que chercheur examinant ce sujet, j’ai découvert qu’il y avait une augmentation notable des activités illicites dans différents districts juridiques américains. Simultanément, diverses initiatives de protection des consommateurs ont été mises en œuvre pour répondre à ces préoccupations.

Exprimant sa gratitude pour le dévouement manifesté par les organismes de réglementation américains, le président du CSBS et directeur des institutions financières de l’État de Washington, Charlie Clark, a fait cette déclaration dans un communiqué de presse.

Les organismes de réglementation financière accordent la priorité à la protection des consommateurs et à la prévention des activités illégales. Les entreprises qui ne respectent pas les réglementations nationales doivent s’attendre à des conséquences pour leurs actes.

Détails de l’enquête

En tant qu’investisseur en cryptographie, j’ai découvert des rapports faisant état d’une enquête menée par divers organismes de réglementation financière de différentes régions du pays, comme l’Arkansas, le Connecticut, la Géorgie, l’Ohio, l’Oregon, le Texas, le Vermont et Washington.

En examinant les opérations d’Abra au cours d’une enquête, les autorités de régulation ont découvert qu’elles fournissaient des services de cryptomonnaie via leur application mobile sans obtenir les autorisations requises.

Abra a pris la décision d’interrompre les dépôts d’actifs virtuels de ses clients américains à compter du 15 juin 2023. De plus, la société a interrompu ses services d’achat, de vente et de trading de cryptomonnaies pour les clients américains pendant cette période.

En outre, Abra était obligée de restituer tous les actifs numériques restants appartenant aux clients américains résidant dans les États concernés.

Commentant l’ensemble de ce scénario, un porte-parole d’Abra a déclaré dans un communiqué :

« Abra est ravie d’aller de l’avant avec un accord Termsheet conclu avec une équipe de régulateurs de la Money Transfers Regulators Association, concernant l’application Abra qu’Abra avait précédemment mise à disposition aux États-Unis. »

Les Gémeaux ont rattrapé la même faille

Inutile de préciser que ce n’est pas la première fois qu’un tel événement se produit.

Récemment, le Département des services financiers (DFS) de l’État de New York a révélé que Gemini, en collaboration avec Genesis et d’autres prêteurs, fonctionnait sans la supervision réglementaire du DFS.

Après avoir conclu un accord avec le DFS, Genesis a assuré aux utilisateurs du programme Earn qu’ils seraient entièrement remboursés d’une valeur équivalente à leurs actifs numériques d’origine, soit un total d’environ 1,1 milliard de dollars.

Compte tenu de l’utilisation croissante des actifs numériques dans l’économie américaine, des exemples comme celui-ci soulignent l’importance du respect des directives réglementaires. Cela contribue à préserver la confiance et la stabilité au sein du système financier.

2024-06-27 20:07