L’histoire de croissance d’Aave – Voici ce qui pousse sa domination dans DeFi

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  • Aave, au moment de mettre sous presse, était en tête des prêts DeFi avec 21,2 milliards de dollars de dépôts et 8,5 milliards de dollars de prêts
  • Les récents changements dans la tokenomics ont stimulé le prix de l’AAVE, mais les signaux du marché sont restés mitigés

En tant qu’analyste chevronné avec plus d’une décennie d’expérience sur les marchés financiers, je suis intrigué par l’ascension fulgurante d’Aave dans l’espace DeFi. Ayant observé de près le marché de la cryptographie depuis sa création, je peux affirmer avec confiance que la trajectoire de croissance d’Aave est tout simplement remarquable. L’approche innovante de la plateforme en matière de prêts et d’emprunts, associée à l’introduction des prêts flash, a certainement bouleversé les modèles bancaires traditionnels.

Dans l’économie numérique actuelle en pleine expansion, les plateformes de finance décentralisée (DeFi) offrent une solution innovante par rapport aux systèmes bancaires conventionnels. Ces protocoles de prêt facilitent les transactions peer-to-peer directement entre les utilisateurs, éliminant ainsi le besoin d’intermédiaires.

Avantages et inconvénients de DeFi

Sur ces systèmes, les contrats intelligents sont utilisés pour appliquer et sauvegarder automatiquement les accords, garantissant à la fois l’ouverture et la sécurité.

Cependant, DeFi n’est pas sans risques, car les contrats intelligents ne sont pas encore légalement reconnus. Avec des milliards de dépôts et de prêts, il est crucial de comprendre les complexités et les risques de DeFi. 

Pourquoi Aave est-il à l’honneur ?

Selon une analyse récente de Franklin Templeton Digital Assets sur les protocoles de prêt de finance décentralisée (DeFi), Aave se distingue comme une figure marquante. Connue pour être l’un des pionniers de l’industrie DeFi, Aave gère actuellement environ 21,2 milliards de dollars de dépôts et 8,5 milliards de dollars de prêts, démontrant son impact substantiel au sein du secteur.

En 2017, Aave a découvert la blockchain Ethereum. Cette plate-forme permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter sans effort diverses crypto-monnaies en fonctionnant via un système de pool de liquidité partagé.

En tant que chercheur étudiant les subtilités de la finance décentralisée, j’en suis venu à apprécier l’attrait unique de l’innovation d’Aave, les « prêts flash ». Contrairement aux pratiques de prêt traditionnelles qui exigent des garanties, ces prêts peuvent être obtenus sans aucune forme de garantie, à condition que le prêt soit remboursé dans son intégralité au sein d’un seul bloc de transactions. Ce mécanisme d’emprunt rapide et non garanti en fait un choix attrayant pour des stratégies telles que l’arbitrage et la liquidation de dettes, offrant des opportunités sans précédent dans le domaine des manœuvres financières.

Le message ajouté, 

À l’heure actuelle, le montant total des prêts flash d’Aave atteint environ 7,8 milliards de dollars. Cela représente environ 0,004 % ou 4 points de base du volume d’emprunt quotidien.

La trajectoire de croissance d’Aave

Au cours de l’année écoulée, en particulier au cours de la deuxième partie de 2021, Aave a connu une expansion substantielle de sa valeur totale verrouillée (TVL). Cette hausse a atteint le chiffre remarquable de 363 %, alors que les volumes de transactions ont considérablement augmenté.

L’année 2024 a démarré en force pour cette tendance, puisque son taux de croissance pour l’année en cours s’est approché de 90 %, indiquant un fort rebond qui reflète des tendances plus larges au sein du marché des cryptomonnaies.

Cette expansion souligne encore la position cruciale d’Aave dans le paysage de la finance décentralisée (DeFi). Il persiste notamment à élargir son impact et à s’adapter aux conditions du marché en constante évolution.

Développant le potentiel d’AAVE, lit-on dans le message : 

En juillet 2024, vers la fin du mois, Aave a suggéré de mettre en œuvre une modification des frais afin de cesser la distribution de nouveaux jetons AAVE en récompense du staking et de racheter à la place les jetons AAVE existants disponibles sur le marché libre.

En effet, les récentes modifications apportées à l’économie des jetons Aave, réduisant notamment l’offre totale de jetons AAVE, ont entraîné une augmentation significative de leur prix. En limitant la création de nouveaux jetons et en stimulant la demande, ces changements se positionnent pour augmenter la valeur du jeton sur le marché.

Que nous dit la tendance des prix de l’AAVE ?

Concernant son prix, AAVE a maintenu une position relativement stable, augmentant de 0,96% au cours des dernières 24 heures pour s’échanger à 125,62 $. En termes d’indicateurs techniques, le RSI, situé au-dessus de la zone neutre, suggère un mouvement haussier du marché.

En fin de compte, la ligne de divergence de convergence moyenne mobile (MACD) est tombée en dessous de la ligne de signal, indiquant une tendance baissière potentielle et rendant la trajectoire du marché floue en raison de l’influence baissière.

L’histoire de croissance d’Aave – Voici ce qui pousse sa domination dans DeFi

Ce mélange d’indicateurs positifs et négatifs suggère que l’avenir d’Aave pourrait être instable, ce qui rend difficile la prévision précise de ses futures fluctuations de prix.

2024-08-30 22:16