La crypto-monnaie fait partie du paysage financier depuis plus d’une décennie et est là pour rester.Aujourd’hui, il existe plus de 23 000 projets de cryptographie en août 2023, et ce nombre est en constante augmentation.
Cependant, tous les projets ne réussissent pas.Des centaines de projets de cryptographie ont lamentablement échoué pour diverses raisons.Dans cet article, nous examinerons certains des projets de cryptographie les plus remarquables qui ont échoué dans le passé et examinerons ce qui n’a pas fonctionné.
Points clés à retenir:
- Les plus gros crashs de projets dans le domaine des crypto-monnaies servent d’avertissements aux investisseurs et aux développeurs de crypto-monnaies.
- Les projets de cryptographie échouent en raison d’un manque d’adoption par les utilisateurs, de problèmes techniques et de comportements frauduleux.
- Les investisseurs doivent toujours faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans des projets, et diversifier leurs investissements sur plusieurs projets peut contribuer à réduire les risques.
Les projets de cryptographie ayant échoué les plus notables
Bitconnecter
Bitconnect était un projet de crypto-monnaie apparu en 2016 en tant que plateforme de prêt et d’échange.La plate-forme a ciblé les investisseurs avec la promesse de rendements élevés de son robot de trading crypto exclusif, qui pourrait détecter différentes opportunités rentables sur le marché.Pour attirer les utilisateurs, il a proposé un programme de parrainage attrayant et un jeton natif (BCC) pour les inciter à rejoindre et à déposer des fonds sur la plateforme.En décembre 2017, le jeton BCC avait atteint un sommet historique de 400 $ par pièce.
Malheureusement, il a rapidement été révélé que Bitconnect était en fait un système de Ponzi classique, s’appuyant sur des rendements non durables et de nouveaux investissements cryptographiques pour maintenir l’apparence du succès.En janvier 2018, la plateforme a été fermée par les autorités et l’ampleur de la fraude a été révélée lorsque son fondateur Satish Kumbhani a été inculpé de divers délits liés à la fraude début 2022.
L’effondrement de Bitconnect a eu un impact dévastateur sur ses investisseurs, laissant des milliers de personnes avec des pertes importantes et aucun rendement potentiel.Le jeton BCC a chuté de 90 % et a été rapidement supprimé de toutes les plateformes de cryptographie.
Leçon à apprendre :
Cela constitue un rappel important à tous les investisseurs d’aborder les opportunités financières avec prudence et de se méfier des affirmations trop optimistes.Faites toujours vos recherches et ne procédez que lorsque vous êtes sûr que l’investissement est légitime et solide.
Mont Gox
Mt. Gox, qui signifie « Magic The Gathering Online Exchange », est un ancien échange de bitcoins basé à Tokyo, fondé en juillet 2010 par Jed McCaleb.Initialement, il était utilisé comme marché pour échanger des cartes Magic the Gathering avant d’être réutilisé pour le trading de bitcoins.La société a rapidement gagné en popularité et, à son apogée, traitait plus de 70 % de toutes les transactions Bitcoin dans le monde.
Cependant, toutes les opérations ont cessé en février 2014 lorsque Mt. Gox a déposé son bilan après avoir affirmé que 850 000 bitcoins appartenant à ses clients et à l’entreprise avaient disparu et probablement volés.Cela représentait à l’époque environ 450 millions de dollars et équivalait à 7 % de tous les bitcoins existants.
Le piratage est considéré comme l’un des vols les plus importants de l’histoire des cryptomonnaies et a eu de profondes répercussions sur l’industrie dans son ensemble.Le syndic de faillite a découvert plus tard que seulement 200 000 bitcoins environ avaient été perdus à cause des pirates informatiques, tandis que les bitcoins restants avaient été transférés par Mark Karpeles, le PDG de Mt. Gox, sur son propre compte bancaire.
Les mauvaises pratiques de sécurité et la mauvaise gestion de Mt. Gox ont été imputées au vol, et son ancien PDG, Mark Karpeles, a été arrêté au Japon et accusé de détournement de fonds.
Leçon à apprendre :
Cet événement a provoqué un changement significatif dans la manière dont les organisations abordent la sécurité des actifs numériques, de nombreuses bourses mettant désormais en œuvre des mesures de sécurité plus robustes.Le mont Gox est devenu un avertissement pour les acteurs du secteur des crypto-monnaies et a changé à jamais le paysage du commerce d’actifs numériques.
Le DAO d’Ethereum
L’organisation autonome décentralisée (DAO) d’Ethereum était un projet de cryptographie ambitieux visant à décentraliser les investissements en capital-risque.L’idée était de créer une plate-forme où les membres pourraient mettre en commun des fonds et voter sur les projets dans lesquels ils souhaitaient investir en utilisant le jeton natif DAO.
Le DAO a attiré beaucoup d’attention et son jeton a été coté sur les principales bourses.Cependant, il a été rapidement révélé que le code derrière le projet contenait plusieurs failles de sécurité qui pourraient être exploitées par des acteurs malveillants.En juin 2016, un hacker anonyme a réussi à exploiter ces failles et a retiré 3,6 millions d’ETH (environ 50 millions de dollars à l’époque).
En réponse à l’attaque, la communauté crypto a voté en faveur du hard fork du réseau, annulant toutes les transactions qui avaient eu lieu depuis le piratage et restituant effectivement 3,6 millions d’ETH aux investisseurs.Cette décision controversée a déclenché un débat houleux dans le monde de la cryptographie sur la question de savoir s’il s’agissait d’un moyen approprié de répondre aux menaces de sécurité et a créé un précédent pour les cas futurs.
Leçon à apprendre :
L’échec du projet DAO a mis en lumière la nécessité cruciale d’effectuer des audits méticuleux du code, de mettre en œuvre des mesures de sécurité complètes et d’établir des mécanismes de résolution des litiges bien définis avant de lancer toute entreprise ambitieuse.
Coinye
Coinye était un actif numérique créé en 2014 comme alternative au Bitcoin.Il a été conçu comme une crypto-monnaie plus conviviale et accessible, présentant une image de dessin animé de la star du rap Kanye West au lieu d’un logo traditionnel.
Le projet a rapidement gagné du terrain et son jeton natif a été coté sur plusieurs bourses majeures.Cela a attiré l’attention de l’équipe juridique de Kanye West, qui a affirmé que la pièce constituait une violation de ses droits de propriété intellectuelle.Les développeurs ont ensuite reçu deux ordonnances d’interdiction, les obligeant à arrêter le projet en janvier 2015 et à retirer son jeton de tous les échanges.
Leçon à apprendre :
Le succès éphémère de Coinye rappelle important que les projets ne doivent jamais enfreindre les droits de propriété intellectuelle d’autrui et toujours demander l’autorisation si nécessaire.Les projets qui ne respectent pas les procédures et réglementations appropriées peuvent faire l’objet de poursuites judiciaires, ce qui peut entraîner de graves sanctions financières ou la fermeture totale du projet.
UnCoin
OneCoin était un actif numérique créé par le Dr Ruja Ignatova en 2014 comme alternative au Bitcoin.Contrairement à d’autres crypto-monnaies, elle n’était pas décentralisée et reposait plutôt sur une structure centralisée avec son propre réseau de mineurs, qui était la société OneCoin elle-même.Le projet faisait des promesses audacieuses telles que des « rendements garantis » et a rapidement gagné en popularité auprès des investisseurs.
Cependant, il a rapidement été révélé que OneCoin était un système de Ponzi sans véritable technologie derrière et sans grand livre public.Les prétendus « rendements garantis » n’étaient rien d’autre que les fonds des nouveaux investisseurs utilisés pour payer les plus anciens.
En raison de sa nature frauduleuse, OneCoin s’est heurté à une forte opposition de la part des autorités du monde entier.La Banque centrale hongroise l’a reconnu comme une combine à la Ponzi fin 2016, et d’autres pays comme l’Italie, l’Allemagne et le Belize ont emboîté le pas peu de temps après.Le gouvernement indien a même inscrit Ruja Ignatova et 30 de ses employés sur sa liste de personnes recherchées en 2017.
Aux États-Unis, Mark Scott a été arrêté en 2018 pour avoir aidé OneCoin dans le blanchiment d’argent.L’événement le plus grave s’est produit en 2019 lorsque Konstantin Ignatov, frère de Ruja et copropriétaire de l’entreprise, a été arrêté par des agents du FBI à Los Angeles.Il risque désormais jusqu’à 20 ans de prison pour son rôle dans ce projet frauduleux.
Leçon à apprendre :
Il est important de faire vos propres recherches sur tout projet avant d’investir, ainsi que de prendre des précautions supplémentaires face à des promesses de « rendements garantis » ou à d’autres signes de fraude potentielle.
TerraUSD
TerraUSD (UST) est un stablecoin algorithmique développé par le protocole Terra.La pièce était rattachée au dollar américain (USD), ce qui signifie qu’elle minimisait, en théorie, la volatilité des crypto-monnaies et offrait aux utilisateurs un véhicule d’investissement ou une option de paiement avec moins de risque de fluctuations du marché.
Chaque fois que des jetons UST étaient émis, une valeur de 1 $ US de Luna était brûlée et vice versa.Cette dynamique d’offre unique a encouragé les traders à brûler leurs jetons lorsque le prix tombait en dessous de 1 $ US afin de créer Luna pour un profit d’arbitrage.
Début 2022, TerraUSD a connu une augmentation de la demande alors que les utilisateurs participaient activement à un autre protocole d’épargne sur la blockchain appelé Anchor, qui offrait des taux d’intérêt attractifs allant jusqu’à 20 % sur les jetons UST mis en jeu.Le protocole a suscité beaucoup d’enthousiasme parmi les traders de crypto et a popularisé davantage le stablecoin TerraUSD sur le marché des crypto-monnaies.
Malheureusement, TerraUSD a rencontré plusieurs problèmes et a finalement échoué début 2022.
La principale cause de l’échec de TerraUSD a été une vente massive de la part des investisseurs en cryptographie lorsqu’un investisseur a vendu plus de 85 millions de jetons UST.Cette vente massive a créé une pression sur l’ancrage du dollar américain, et de nouvelles activités de vente ont suivi.L’élan s’est créé alors que Terra a commencé à glisser en dessous de son point de négociation habituel de 1 $ US, ce qui a poussé les investisseurs à se tourner vers d’autres pièces stables qui détenaient toujours leurs ancrages.
Afin d’essayer de soutenir TerraUSD, de grandes quantités de jetons Luna ont été imprimées, entraînant une diminution drastique de leur valeur.Cela a créé une boucle de rétroaction négative qui a encore dévalorisé les jetons TerraUSD et Luna, conduisant à leur disparition éventuelle.Les bourses de crypto-monnaie telles que Coinbase et Binance ont finalement interrompu les échanges sur les deux jetons.
Les critiques et les journalistes ont qualifié l’effondrement de Terra de plus grand krach cryptographique de l’histoire, avec des prix des deux jetons en baisse de plus de 99 % et de nombreux investisseurs perdant des millions du jour au lendemain.
Leçon à apprendre :
L’écosystème cryptographique actuel est truffé de défauts, comme en témoigne le fait que tous les jetons sont étroitement liés et que l’ensemble du marché peut s’effondrer si un seul crypto populaire subit une chute libre.De plus, les taux d’intérêt élevés et risqués des protocoles DeFi reposent sur l’hypothèse d’une croissance perpétuelle de la cryptographie, qui a historiquement conduit à des bulles économiques.
FTX
FTX est un échange de crypto-monnaie fondé en 2019 par Sam Bankman-Fried.Il a rapidement gravi les échelons comme l’une des bourses les plus importantes et les plus liquides sur les marchés de la cryptographie.
L’effondrement de FTX a été un événement sans précédent dans le secteur des cryptomonnaies, survenu sur une période de 10 jours, du 2 au 12 novembre 2022. Le catalyseur de cet effondrement spectaculaire a été la révélation par CoinDesk selon laquelle Alameda Research, dirigée par le PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, détenait une position évaluée à 5 milliards de dollars en FTT – le jeton natif de FTX – ce qui a suscité des inquiétudes dans l’ensemble du secteur concernant l’effet de levier et la solvabilité non divulgués.
En réponse à cela, la bourse rivale Binance a vendu tous les jetons FTT le 6 novembre, suivi par FTX annonçant une crise de liquidité et demandant un sauvetage aux investisseurs en capital-risque, puis par Binance le 7 novembre. Le même jour, Binance a annoncé qu’il achèterait les jetons non-de FTX.Entreprise américaine.Cependant, cette décision a été rapidement annulée le 9 novembre après que toutes les diligences nécessaires eurent été effectuées.
À mesure que la spéculation se développait, les investisseurs ont commencé à vendre rapidement leurs jetons FTT.Cela a entraîné une baisse de la valeur du jeton FTT, entraînant un effet d’entraînement qui s’est propagé à l’ensemble de la plate-forme FTX.La baisse des prix a également affecté d’autres actifs numériques.Afin d’endiguer les pertes subies par ses clients, FTX a dû arrêter toutes ses opérations de trading.Malheureusement, cela n’a pas suffi à arrêter l’effondrement catastrophique.
Le 10 novembre, Bankman-Fried a admis la crise de liquidité et a annoncé que sa filiale Alameda Research mettrait fin à ses activités.Le 11 novembre, Bankman-Fried a démissionné de son poste de PDG de FTX et a été remplacé par un PDG nommé par le tribunal et possédant une expérience en restructuration.Cela a été suivi par le dépôt par FTX d’une demande de mise en faillite (chapitre 11) le même jour.
L’ampleur de cet effondrement est déconcertante : il a eu un effet domino qui s’est rapidement propagé à d’autres actifs numériques, et la perte de fonds a été stupéfiante.
Leçon à apprendre :
L’effondrement de FTX démontre à quelle vitesse une industrie entière peut être déstabilisée.
Cet incident a également mis en évidence la nécessité d’une réglementation et d’une surveillance plus strictes des échanges de cryptomonnaies et des investissements dans les actifs numériques.Les gouvernements font désormais pression pour une plus grande transparence dans le secteur de la cryptographie, de nombreux pays introduisant de nouvelles législations pour garantir la stabilité des investissements dans les actifs numériques.On espère que ces mesures contribueront à empêcher que des effondrements similaires ne se reproduisent à l’avenir.
Jeu de calmar
Le Squid Game Token est une crypto-monnaie développée par des développeurs inconnus pour accompagner la nouvelle série Netflix Squid Game.Lancé en octobre 2021, SQUID a connu une croissance initiale impressionnante de 23 millions de pour cent en une semaine.
Malheureusement, en raison d’un manque de clarté quant à son affiliation non officielle avec Netflix, de nombreux investisseurs ont été attirés par un faux sentiment de sécurité.Commercialisé comme un jeton utilitaire pour les jeux pour gagner, des développeurs malveillants ont utilisé la porte dérobée du code de SQUID pour accéder aux fonds détenus dans un pool de liquidités d’échange décentralisé.Ils ont ensuite volé des actifs d’une valeur d’environ 3,4 millions de dollars aux investisseurs avant que la monnaie ne s’effondre.Ce type de fraude est communément appelé « tirage de tapis ».
Leçon à apprendre :
De toute évidence, il est important que les investisseurs soient conscients des risques liés à l’investissement cryptographique et comprennent toute la portée de tout jeton associé.Il est également essentiel de mener des recherches approfondies sur tout investissement potentiel avant de s’engager et d’aborder chaque opportunité du marché avec prudence.De plus, les investisseurs doivent être conscients du fonctionnement des escroqueries cryptographiques afin de ne pas se retrouver avec le sac.
Pourquoi les projets de cryptographie échouent-ils ?
Les projets de crypto-monnaie échouent pour de nombreuses raisons, notamment le manque d’adoption par les utilisateurs, des problèmes techniques et des comportements frauduleux.Par exemple, certains projets ne parviennent pas à gagner suffisamment de terrain et à devenir populaires en raison de leurs fonctionnalités ou de leurs stratégies marketing limitées.De même, si un projet repose sur une plateforme technologique faible ou mal conçue, son processus de développement pourrait être ralenti par des problèmes difficiles de codage ou d’évolutivité.
Le marché de la cryptographie est également en proie à des individus et à des groupes sans scrupules qui se livrent à la fraude et à la manipulation.Les mauvais acteurs peuvent profiter de la nature non réglementée du secteur pour arnaquer les investisseurs et gonfler artificiellement les prix des actifs à leur propre bénéfice.Ce type de comportement entraîne souvent des pertes importantes pour les investisseurs involontaires qui ont fait confiance à ces projets.Les projets de cryptographie devraient également se concentrer sur la création de produits véritablement utiles aux utilisateurs, car cela les aidera à gagner du terrain sur le marché.
Dans l’ensemble, le marché de la cryptographie en est encore à ses balbutiements et il reste encore un long chemin à parcourir avant de pouvoir être réglementé.Les projets doivent s’efforcer d’être transparents et responsables afin de gagner la confiance des utilisateurs et des investisseurs, ce qui conduira finalement à davantage de projets réussis et à moins d’échecs.Avec de meilleures pratiques de gestion de projet, des tests de code rigoureux et une sensibilisation accrue aux activités frauduleuses, l’industrie de la cryptographie peut devenir une plateforme d’investissement plus sûre et plus fiable.
FAQ
Quelles sont les raisons les plus courantes pour lesquelles les projets de cryptographie échouent ?
La raison la plus courante pour laquelle un projet de cryptographie échoue est le manque d’adoption par les utilisateurs.Des problèmes techniques, tels qu’un mauvais codage ou des problèmes d’évolutivité, peuvent également entraîner l’échec d’un projet.En outre, certains projets sont des escroqueries commises par de mauvais acteurs qui profitent du caractère non réglementé du secteur.
Comment puis-je m’assurer que mes investissements cryptographiques sont sécurisés ?
Lorsque vous investissez dans un projet de cryptographie, il est important de faire preuve de diligence raisonnable et d’évaluer tous les risques impliqués.Assurez-vous de rechercher l’équipe derrière le projet et de lire les avis d’autres investisseurs.
De plus, restez au courant des derniers développements du secteur et soyez conscient des problèmes de protocole potentiels qui pourraient entraîner un crash.Enfin, il est toujours sage de répartir vos investissements sur différents projets au lieu de mettre tous vos œufs dans le même panier.
Quelles mesures sont prises pour éviter les échecs des projets de cryptographie ?
Les gouvernements du monde entier font pression pour plus de transparence et de surveillance dans le secteur de la cryptographie.Cela comprend l’introduction d’une nouvelle législation pour garantir la stabilité des investissements dans les actifs numériques et prévenir les activités frauduleuses.
De plus, les projets de cryptographie doivent s’efforcer d’être transparents et responsables afin de gagner la confiance des utilisateurs et des investisseurs.Enfin, de meilleures pratiques de gestion de projet, des tests de code rigoureux et une sensibilisation accrue aux activités frauduleuses peuvent contribuer à prévenir de futurs échecs.
Comment puis-je récupérer financièrement mes pertes si le projet de cryptographie dans lequel j’ai investi échoue ?
Selon le montant de votre investissement, vous pourriez être éligible à un plan de redressement financier.Cependant, il est important de noter que ces plans ne sont généralement disponibles que dans les cas où le projet s’est avéré frauduleux ou engagé dans d’autres activités illégales.
Si ce n’est pas le cas, la meilleure façon de récupérer vos pertes est de diversifier vos investissements et de les répartir sur différents projets.De cette façon, vous pouvez minimiser les dommages causés par l’échec d’un seul projet.