Malgré les appels de Sam Bankman-Fried, la controverse sur FTX a pris fin avec la condamnation de l’ex-PDG à 25 ans de prison. Les répercussions importantes de cette affaire révolutionnaire devraient perdurer.
En novembre, l’ancien PDG d’un échange de crypto-monnaie effondré a été reconnu coupable de fraude sur sept chefs d’accusation et de complot en vue de blanchir de l’argent. Il a été condamné fin mars à plus de vingt ans de prison.
Lors de l’audience, trois anciens collègues de Bankman-Fried ont témoigné, l’accusant de leur avoir demandé d’utiliser les ressources de FTX pour diverses raisons. Celles-ci comprenaient le règlement des obligations financières d’Alameda, la contribution à des campagnes politiques et l’achat de somptueuses propriétés aux Bahamas. Ils ont reconnu avoir commis une fraude et doivent maintenant être jugés.
Bankman-Fried a admis avoir commis des erreurs dans la gestion des risques, mais a fermement rejeté toute allégation de vol à son encontre.
Le rêve de crypto s’est transformé en cauchemar
Fin 2022, FTX, valorisé 32 milliards de dollars, a été confronté à la faillite après avoir été durement touché par le krach plus large du marché des cryptomonnaies. Les raisons de son échec incluent le détournement de fonds de clients pour des investissements risqués dans Alameda Research, un fonds spéculatif ayant des liens étroits avec FTX. De plus, il a été révélé que le fondateur de l’entreprise, Sam Bankman-Fried, avait également utilisé l’argent de ses clients pour ses propres projets à haut risque, comme l’a déterminé le tribunal.
Les problèmes juridiques de la figure de proue de la cryptographie Bankman-Fried ne sont pas uniques. Dernièrement, Terraform Labs et son ancien PDG Do Kwon ont fait l’objet d’une enquête dans une affaire de fraude à New York. Depuis le début de l’année dernière, Kwon est en détention au Monténégro.
Le risque associé à cette garantie était lié non seulement à d’autres actifs similaires mais également à la plateforme elle-même. Soudainement, en quelques jours seulement, un krach boursier sans précédent a touché plus de la moitié des actifs corrélés, sans qu’il ne reste plus d’acheteurs sur le marché pour fournir des liquidités. Simultanément, il y a eu un retrait massif de fonds de la banque.
— SBF (@SBF_FTX) 16 novembre 2022
Changpeng Zhao, l’ancien PDG de Binance, devrait être condamné fin avril pour ne pas avoir mis en œuvre de mesures anti-blanchiment d’argent au sein de son organisation. Il a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars et de renoncer à son poste de PDG.
Les conséquences de la chute de FTX sont allées au-delà des simples dommages financiers, et ont également porté atteinte à la réputation de personnes bien connues liées à l’entreprise. Cet événement a déclenché un effet domino d’effondrement de la cryptographie dans tout le secteur, le laissant encore du mal à rebondir. De plus, cet événement a entraîné une surveillance réglementaire accrue et a atténué l’opinion publique à l’égard des crypto-monnaies à un moment charnière où elles commençaient à être plus largement acceptées dans la société.
Personne ne s’en soucie jusqu’à ce que le crash arrive
En période de forte croissance des marchés, les investisseurs ont tendance à négliger les risques. La montée en puissance de Bankman-Fried est devenue remarquable à la suite de l’afflux des marchés de la cryptographie après 2020, attirant de nouveaux investisseurs issus de la finance conventionnelle. L’investissement de 250 millions de dollars de Michael Saylor dans Bitcoin a représenté un moment charnière dans cette phase émergente.
L’hommage rendu à la disparition de Sequoia FTX met en évidence la surveillance que les investisseurs en capital-risque peuvent parfois commettre en effectuant des vérifications approfondies avant de se lancer dans le monde lucratif des crypto-monnaies.
Alameda Research s’est fortement appuyée sur les jetons FTT pour son financement, estimant que la valeur de ces jetons et l’engagement des utilisateurs de FTX resteraient cohérents. Les clients et les investisseurs n’étaient pas trop soucieux de vérifier le leadership d’Alameda ou de vérifier s’ils pouvaient retirer des fonds de FTX à ce moment-là.
Les régulateurs doivent choisir un paradigme
En termes plus simples, une solution possible pour résoudre le problème en question consiste à réglementer. Comme l’a souligné le président de la SEC, Gary Gensler, après l’incident de FTX : « La réglementation est cruciale pour les plateformes de cryptographie. La fraude présumée de M. Bankman-Fried nous rappelle que ces plateformes doivent respecter nos lois. Le respect des réglementations garantit la protection des investisseurs et met en œuvre des mesures éprouvées. des garanties telles que la séparation des fonds des clients et le maintien de la séparation des activités.
Même si la conversion du secteur des cryptomonnaies en un secteur financier conventionnel pourrait réduire la fraude dans une certaine mesure, elle ne l’éliminerait peut-être pas complètement. Une approche plus efficace pourrait consister à renforcer les directives réglementaires et à encourager l’autoréglementation des acteurs du secteur de la cryptographie.
Lors des pics de marché, il est essentiel d’examiner attentivement ces questions pour éviter de passer à côté d’opportunités importantes ou de risques potentiels qui pourraient avoir une incidence sur notre bien-être financier futur.
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2024-04-14 04:12