Rapport AMBCrypto : résumé des crypto-monnaies de décembre 2024

Principaux points à retenir

En tant qu’observateur chevronné du monde en constante évolution des crypto-monnaies et de la technologie blockchain, je me trouve à la fois captivé et intrigué par les tendances et les prédictions décrites dans cette analyse complète. Avec plus de deux décennies d’expérience dans l’industrie technologique à mon actif, j’ai été témoin d’innombrables transformations, mais aucune n’est aussi rapide et révolutionnaire que l’essor des actifs numériques.

Voici les principaux points à retenir pour le mois de décembre 2024 :

Bitcoin franchit la barrière des 100 000 $ : une étape historique

• Le Bitcoin a atteint un un sommet historique de 106 496 $ en décembre 2024, alimenté par des flux institutionnels totalisant 5,5 milliards de dollars et par des évolutions réglementaires favorables aux États-Unis.
• L’incertitude macroéconomique et l’adoption du réseau Lightning ont renforcé l’attrait du Bitcoin en tant que actif de couverture et actif d’utilité publique.

Les réglementations mondiales remodèlent l’avenir de la cryptographie

• Les propositions visant à créer une réserve nationale de Bitcoin aux États-Unis et à nommer des régulateurs pro-crypto ont signalé un fort soutien gouvernemental aux actifs numériques.
• Le déploiement de MiCA en Europe a établi un cadre pour les pièces stables et les fonds cryptographiques, tandis que Hong Kong a étendu ses licences d’échange pour renforcer la conformité.

Institutions et commerce de détail : qui dirige le marché de la cryptographie ?

• L’enquête d’AMBCrypto a révélé que 57,5 % des personnes interrogées pensent que les institutions sont le moteur du marché, et seulement 13,6 % d’entre elles accordent du crédit aux investisseurs particuliers.
• Alors que les acteurs institutionnels ont renforcé la confiance du marché, 56,4 % des personnes interrogées ont exprimé leurs inquiétudes quant au fait que la cryptographie devienne trop centralisée et similaire à la finance traditionnelle.

Points forts d’Ethereum en décembre : croissance et préparation pour 2025

• Le prix d’Ethereum variait entre 3 500 et 4 000 dollars, tandis que l’activité de jalonnement a grimpé à plus de 34,7 millions d’ETH.
• La prochaine mise à niveau de Pectra promet d’améliorer l’évolutivité, de réduire les frais de gaz et de positionner Ethereum comme un leader en matière de DeFi et de NFT.

Le mois exceptionnel du XRP : du lancement du Stablecoin à la volatilité du marché

• Le lancement du stablecoin RLUSD de Ripple le 17 décembre a positionné XRP comme un leader des paiements numériques conformes.
• Malgré la volatilité des prix, l’activité de marché et l’adoption institutionnelle du XRP ont mis en évidence son influence croissante en décembre 2024.

Principaux secteurs cryptographiques de décembre : les acteurs les plus déterminants

• Memecoins : la ferveur spéculative autour du Fartcoin et le battage médiatique sur les réseaux sociaux ont entraîné une résurgence de l’activité des memecoins.
• Actifs réels tokenisés : l’adoption institutionnelle a propulsé la tokenisation RWA, avec des valeurs en chaîne dépassant les 13 milliards de dollars.
• CBDC : des initiatives mondiales, notamment les projets pilotes du Royaume-Uni et des Philippines, ont souligné leur rôle dans la modernisation des systèmes financiers.

Le marché NFT rebondit avec des ventes et des tendances records

• Décembre 2024 a vu un volume de ventes de 757,57 millions de dollars, mené par les 110,43 millions de dollars de transactions de Pudgy Penguins.
• Blur est devenu le premier marché, facilitant 589,74 millions de dollars de transactions, tandis que la vente unique la plus élevée, Uncategorized Ordinals #8760, a rapporté 7,51 millions de dollars.

Les cryptomonnaies en 2025 : prévisions clés

• Évoluer vers l’avenir : les solutions de couche 2 et les écosystèmes multi-chaînes amélioreront l’efficacité et l’évolutivité dans le paysage cryptographique.
• Cas d’utilisation réels : l’expansion de DeFi et l’utilitaire NFT dans les applications de jeu et de métaverse redéfiniront l’adoption.
• Initiatives de blockchain verte : les blockchains économes en énergie et les crédits carbone symbolisés gagneront du terrain.
• Synergie IA et Blockchain : des projets comme Fetch.ai et SingularityNET piloteront des applications intelligentes et décentralisées.

Bitcoin dépasse les 100 000 $ : inaugure une nouvelle ère pour la cryptographie

« Décembre 2024 sera probablement connu pour Bitcoin franchissant la barre significative des 100 000 $, atteignant un sommet historique de 106 496 $ le 16 décembre. Cette réalisation a souligné le rôle de Bitcoin en tant qu’actif financier crucial, avec sa croissance alimentée par l’intérêt institutionnel, les facteurs économiques et réglementation favorable.

Principaux moteurs du rallye Bitcoin

Entrées institutionnelles

• Au cours de la première quinzaine de décembre 2024, les ETF Bitcoin ont attiré environ 5,5 milliards de dollars d’entrées, reflétant un intérêt institutionnel accru alors que Bitcoin atteignait de nouveaux sommets historiques. 
• L’iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock a dominé ces flux, obtenant près de 4,6 milliards de dollars jusqu’à la mi-décembre, soulignant sa domination sur le marché.

Soutien réglementaire

• Les projets du gouvernement américain d’établir d’établir une réserve nationale de Bitcoin et de nommer des responsables favorables à la cryptographie sous la direction du président Trump ont créé un environnement favorable à l’adoption.
• À l’échelle mondiale, des juridictions comme Hong Kong ont approuvé de nouvelles licences d’échange, légitimant ainsi davantage Bitcoin en tant qu’actif mondial.

Facteurs macroéconomiques

• Les pressions inflationnistes et l’instabilité géopolitique, en particulier en Europe de l’Est et au Moyen-Orient, ont poussé certains investisseurs à considérer le Bitcoin comme une protection contre l’incertitude.
• L’or, qui a également atteint des niveaux records, a renforcé son statut d’actif refuge traditionnel, tandis que le rôle du Bitcoin en tant qu’alternative à « l’or numérique » a fortement trouvé un écho auprès des investisseurs tolérants au risque et en quête de diversification.
• Des facteurs distinctifs, tels que la volatilité du Bitcoin et le comportement unique du marché, continuent de le distinguer de l’or, limitant son rôle de couverture directe contre les risques macroéconomiques.

Avancées technologiques

• L’adoption du Lightning Network pour l’évolutivité et les microtransactions a amélioré l’utilité à long terme de Bitcoin au-delà de son récit de réserve de valeur.

Analyse technique : innover

Croissance haussière

• Bitcoin a dépassé son niveau de résistance de 98 000 $ début décembre, signalant la forte poursuite de son cycle haussier. Les analystes ont identifié 92 000 $ comme niveau de support clé pour des retraits potentiels.
• Un motif de mât de drapeau sur le graphique hebdomadaire de Bitcoin suggère une hausse supplémentaire, avec des objectifs à court terme fixés entre 110 000 $ et 115 000 $.

Indicateurs clés

• Activité des baleines : les portefeuilles détenant plus de 10 000 BTC ont montré un comportement de prise de bénéfices accru au-dessus de la barre des 100 000 $.
• Adresses actives : le nombre d’adresses Bitcoin actives en décembre 2024 a fluctué entre 700 000 et 1 million par jour, reflétant des niveaux d’activité stabilisés après la tendance à la hausse observée en novembre.

Tendances des volumes

• Les volumes de transactions sur les principales bourses telles que Binance et Coinbase ont augmenté de manière significative par rapport à novembre, reflétant une activité accrue parmi les acteurs particuliers et institutionnels.

Sentiment du marché : équilibrer optimisme et prudence

Les sentiments des investisseurs sont devenus optimistes en décembre, montrant une nette tendance à « l’exubérance » alors que Bitcoin dépassait les 100 000 $. Pourtant, une mise en garde s’est imposée comme suit :

• Les options de vente protectrices ont augmenté, indiquant que certains acteurs institutionnels se protégeaient contre d’éventuelles corrections.
• Les taux de financement perpétuels sur les principales bourses sont restés positifs, signalant un optimisme continu parmi les traders malgré les risques à court terme.

Analyse comparative : Bitcoin par rapport aux actifs traditionnels

• Or : Les mouvements du Bitcoin en décembre ont coïncidé avec l’or au comptant atteignant 2 616,99 $ l’once et les contrats à terme sur l’or américain grimpant à 2 632,20 $, se rapprochant des sommets records. Malgré ces gains parallèles, leur corrélation s’est encore affaiblie, soulignant l’indépendance croissante du Bitcoin en tant que classe d’actifs distincte, s’écartant des actifs refuges traditionnels comme l’or.

• S&P 500 : S&P 500 : la baisse de 6 % du Bitcoin en décembre contraste avec la hausse de 0,17 % du S&P 500, reflétant sa volatilité inhérente malgré sa réputation d’actif à forte croissance sur le long terme.

Regard vers l’avenir : durabilité du rallye

Opportunités

• Les afflux continus d’ETF et l’adoption par les entreprises stimulent la demande. Certains analystes prédisent que Bitcoin pourrait atteindre 115 000 $ début 2025, en fonction des conditions macroéconomiques.
• Des avancées telles que le Lightning Network et l’expansion des intégrations de paiement améliorent l’évolutivité et l’utilité de Bitcoin.

Risques

• Les prises de bénéfices des baleines et les niveaux d’intérêt ouverts élevés sur les contrats à terme Bitcoin peuvent accroître la volatilité à court terme.
• La surveillance réglementaire, en particulier sur les marchés américains et européens, pourrait influencer l’adoption et le sentiment des investisseurs.

Atteindre plus de 100 000 $ pour Bitcoin signifie sa transformation d’un investissement risqué en un outil financier établi. La hausse de la valeur démontre une acceptation et une attention institutionnelle croissantes. Cependant, sa longévité dépend de la recherche d’un équilibre entre les changements réglementaires, les progrès technologiques et les fluctuations du marché. À mesure que nous nous rapprochons de 2025, l’impact du Bitcoin sur le système financier mondial devrait encore s’étendre.

Façonner les règles : principales mises à jour de la réglementation mondiale en matière de cryptographie

En décembre 2024, l’environnement réglementaire mondial des crypto-monnaies a fait des progrès substantiels, caractérisés par des politiques cryptographiques favorables, des décisions de justice cruciales et une augmentation des investissements institutionnels. Ces progrès ont non seulement renforcé la confiance des investisseurs, mais ont également souligné la reconnaissance croissante des monnaies numériques en tant que secteur financier standard.

États-Unis : un virage pro-crypto

Annonce de la réserve nationale de Bitcoin

• L’administration du président Trump a proposé la création d’une réserve nationale de Bitcoin, signalant le soutien potentiel du gouvernement au Bitcoin en tant qu’actif stratégique.
• L’administration envisage de nommer des responsables favorables à la cryptographie à des postes réglementaires clés, favorisant ainsi un environnement favorable à l’innovation.

Approbations et performances des ETF

• La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a approuvé les tout premiers ETF Bitcoin et Ethereum en décembre, marquant une étape importante dans l’adoption de la cryptographie.
• Ces approbations devraient attirer des entrées substantielles, alors que les investisseurs recherchent une exposition réglementée au Bitcoin et à l’Ethereum.

Union européenne : préparation à la mise en œuvre de MiCA

Déploiement imminent de MiCA

• La réglementation européenne sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) devrait être adoptée en décembre 2024, avec une période de transition de 18 mois se terminant en juillet 2026.
• Des bourses majeures comme Coinbase ont annoncé leur intention de radier certaines pièces stables de l’Espace économique européen (EEE) d’ici la fin de l’année afin de se conformer aux normes strictes de MiCA liées à la transparence, à la liquidité et à la protection des consommateursn.

Adoption institutionnelle

• Les gestionnaires d’actifs européens ont signalé un intérêt accru pour les fonds cryptographiques, motivé par la clarté croissante du cadre opérationnel de MiCA.

Royaume-Uni : Développement d’un cadre réglementaire

Régime de réglementation des crypto-actifs

• Le gouvernement britannique et la Financial Conduct Authority (FCA) ont mis à jour leur feuille de route pour le nouveau régime de réglementation des cryptoactifs du Royaume-Uni, et prévoient de mettre en œuvre intégralement les propositions.
• La réglementation Stablecoin sera introduite parallèlement au régime réglementaire plus large pour les crypto-actifs, plutôt que dans le cadre d’un processus en deux étapes.

ETN cryptographiques

• La FCA a approuvé l’accès des investisseurs professionnels aux crypto Exchange Traded Notes (ETN), des bourses comme Cboe UK acceptant les demandes de crypto ETN.

Asie : Innovation cryptographique et expansion des licences

Le boom des licences cryptographiques à Hong Kong :

• La Securities and Futures Commission de Hong Kong a approuvé quatre bourses de cryptomonnaies supplémentaires en décembre, portant à sept le nombre total de plateformes de négociation d’actifs virtuels réglementées dans la ville.
• Les bourses nouvellement autorisées incluent Accumulus GBA Technology, DFX Labs Company, Hong Kong Digital Asset EX et Thousand Whales Technology, mettant l’accent sur la conformité au niveau institutionnel.

Moyen-Orient : adoption stratégique

Initiative d’adoption de la cryptographie des Émirats arabes unis :

• L’échange crypto européen Bitpanda a obtenu l’approbation de principe à Dubaï, choisissant le cadre réglementaire avant-gardiste des Émirats arabes unis comme rampe de lancement pour son expansion mondiale.

Regard vers l’avenir : perspectives réglementaires pour 2025

• À mesure que la MiCA et la législation américaine sur la cryptographie prennent forme, les acteurs mondiaux devraient recalibrer leurs stratégies pour garantir la conformité et capitaliser sur les opportunités institutionnelles.
• La tendance croissante aux cadres de licences et de cryptographie favorables en Asie et au Moyen-Orient positionne ces régions comme des pôles clés pour l’innovation et l’adoption.

L’enquête AMBCrypto révèle : qui dirige le marché de la cryptographie : les institutions ou les investisseurs particuliers ?

Dans le monde des crypto-monnaies, les grands acteurs institutionnels maintiennent une forte emprise, laissant les investisseurs particuliers avoir du mal à s’adapter à un environnement en constante évolution. Une étude fascinante menée par AMBCrypto, impliquant 4 432 participants, offre des informations précieuses sur les interactions complexes entre ces deux groupes importants et leur influence combinée sur le marché en 2024.

En 2024, les investisseurs institutionnels ont consolidé leur position de leader sur le marché de la cryptographie, car ils ont été identifiés par la majorité (57,5 %) des participants à l’enquête comme les principaux influenceurs. Les investisseurs particuliers sont considérablement à la traîne avec seulement 13,6 % de l’influence, tandis qu’un nombre important (28,9 %) pensent que les deux groupes d’investisseurs ont eu un impact égal dans l’élaboration des tendances du marché de la cryptographie.

Confiance dans le marché de la cryptographie : un regain de confiance

Les perceptions du marché ont été considérablement modifiées en raison de l’influence croissante des institutions. Un énorme 64,8 % des personnes interrogées ont déclaré que la présence d’institutions augmentait sensiblement leur niveau de confiance, en grande partie grâce à une légitimité et une stabilité améliorées. En revanche, seuls 9,4 % ont indiqué une diminution de leur confiance.

Néanmoins, cette transition n’a pas été exempte d’appréhensions. En fait, environ 56,4 % des personnes interrogées craignent que la domination institutionnelle croissante dans le domaine de la cryptographie ne la conduise à refléter la finance traditionnelle, compromettant ainsi son principe fondamental de décentralisation.

Comportement du marché : gains de liquidité par rapport aux risques de manipulation

Les personnes interrogées ont souligné des changements significatifs dans le comportement du marché dus à l’implication institutionnelle :

• 52,6 % ont signalé une amélioration de la liquidité, citant des transactions plus fluides et des marchés plus profonds.
• 43,5 % ont alerté sur la manipulation des prix, soulignant les transactions à grande échelle qui créent des avantages injustes.
• Il convient de noter que 26,9 % ont observé une volatilité stabilisée, reflétant l’effet apaisant du capital institutionnel sur les fluctuations extrêmes des prix.

Investisseurs de détail : résilience face aux défis

L’enquête a révélé des perspectives mitigées quant à l’avenir des investisseurs particuliers :

• 51 % des personnes interrogées ont convenu que les stratégies institutionnelles désavantagent les commerçants de détail, citant un accès inégal aux données et aux ressources qui font évoluer le marché.
• Cependant, 45,8 % ne sont pas d’accord avec l’idée selon laquelle le commerce de détail est forcé de se retirer, soulignant la présence durable des acteurs du commerce de détail dans la formation de la dynamique du marché.

En 2025, interrogés sur le leadership, environ 49,4 % des personnes interrogées prévoyaient que les institutions continueraient à exercer leur influence, alors qu’environ 12,8 % seulement pensaient que les investisseurs particuliers retrouveraient leur influence.

Réglementation vs innovation : une épée à double tranchant

Les institutions sont considérées à la fois comme des catalyseurs et des obstacles potentiels :

• 58,9 % des personnes interrogées pensaient que les institutions apporteraient des améliorations réglementaires, créant ainsi un marché de la cryptographie plus sûr et plus stable.
• À l’inverse, 23,1 % ont exprimé leur inquiétude quant au fait que la domination institutionnelle pourrait étouffer l’innovation, privilégiant la rentabilité plutôt que la décentralisation.

Une enquête récente d’AMBCrypto souligne l’impact croissant des investisseurs institutionnels sur le marché de la cryptographie, démontrant leur capacité à fournir fiabilité et volume tout en suscitant des débats sur la décentralisation et l’impartialité. À l’approche de 2025, l’interaction entre l’influence institutionnelle et individuelle jouera un rôle crucial dans l’évolution des monnaies numériques.

Le parcours d’Ethereum en décembre : évolution des prix, mises à niveau et perspectives d’avenir

Le parcours d’Ethereum en décembre 2024 a démontré sa polyvalence et son ingéniosité, alimentées par des indicateurs de performance clés, des mises accrues et des progrès au sein de son écosystème. En tant que pilier du marché des crypto-monnaies, Ethereum a joué un rôle crucial dans la promotion de la finance décentralisée (DeFi) et des NFT, tout en se préparant à de futures mises à jour importantes.

Performances du marché

• Activité des prix :Le prix d’Ethereum a fluctué entre 3 300 $ et 3 900 $ en décembre 2024, démontrant sa résilience dans un contexte de volatilité plus large du marché. Les analystes ont identifié 3 500 $ comme niveau de support critique, avec 4 000 $ agissant comme zone de résistance, bien que le prix se soit brièvement approché du niveau de résistance au milieu du mois.
• Capitalisation boursière :La capitalisation boursière d’Ethereum a dépassé les 400 milliards de dollars en décembre, culminant à environ 476 milliards de dollars le 15 décembre 2024, assurant ainsi sa position de deuxième plus grande cryptomonnaie en termes de capitalisation boursière.
• Volume des transactions : Les volumes des transactions ont considérablement augmenté en décembre, en raison de l’intérêt accru des investisseurs pour les projets DeFi et les marchés NFT construits sur Ethereum. Cela reflète un fort engagement du marché.

Activité de jalonnement : renforcement du réseau

• Jalon des ETH mis en jeu : Décembre 2024 a vu les ETH mis en jeu dépasser les 34,7 millions, maintenant ce niveau tout au long du mois. Cette étape représente environ 28,3 % de l’offre en circulation d’Ethereum, reflétant la confiance croissante dans le mécanisme de consensus de preuve de participation (PoS) d’Ethereum et son programme de récompenses de mise.

• Croissance des validateurs : Le réseau a ajouté environ 10 000 nouveaux validateurs en décembre 2024, portant le nombre total à plus de 1 100 000 validateurs. Cette croissance constante souligne la sécurité renforcée du réseau d’Ethereum et son engagement en faveur de la décentralisation.

Développements technologiques clés

• Préparatifs finaux pour la mise à niveau de Pectra : les développeurs d’Ethereum ont finalisé les tests de la mise à niveau de Pectra, dont le lancement est prévu début 2025. La mise à niveau introduit des fonctionnalités d’évolutivité telles que le proto-danksharding pour optimiser le stockage des données et réduire les frais de gaz. De plus, l’amélioration de l’efficacité des frais de gaz vise à améliorer considérablement le débit du réseau, reflétant l’accent mis par Ethereum sur l’évolutivité et l’abordabilité.
• Extension de couche 2 : les plates-formes de couche 2 comme Arbitrum et Optimism ont continué à être largement adoptées, contribuant de manière significative à l’écosystème d’Ethereum en décembre. Notamment, le réseau Base de Coinbase est devenu l’une des principales plates-formes de couche 2, surpassant ses concurrents en matière de valeur totale verrouillée (TVL). Ces plates-formes de couche 2 ont joué un rôle central dans la réduction de la congestion et des coûts de transaction, représentant une part importante du volume total des transactions d’Ethereum.
• Proposition EIP-7512 : les discussions autour de l’EIP-7512, visant un stockage de données plus efficace pour les contrats intelligents, n’étaient pas publiques en décembre 2024. Bien que la proposition puisse exister à ses débuts, elle n’est pas apparue comme un point central de la feuille de route d’Ethereum pendant cette période.

Points forts de l’écosystème

Croissance DeFi

• Valeur totale verrouillée (TVL) : la TVL totale dans DeFi a atteint environ 133,88 milliards de dollars en décembre 2024, soit une augmentation de 150 % depuis le début de l’année. l’année.
• Part de marché d’Ethereum : Ethereum a historiquement maintenu une position dominante dans l’espace DeFi. Cependant, la montée en puissance des plateformes alternatives a introduit une concurrence importante.

Résilience NFT

• Part de marché : Ethereum a continué de dominer le marché NFT, représentant une part substantielle du volume total des transactions. Début décembre, les NFT basés sur Ethereum avaient un volume de ventes hebdomadaire de 92 millions de dollars, ce qui indique une activité robuste.
• NFT basés sur les utilitaires : les NFT basés sur les utilitaires suscitent un intérêt croissant, en particulier dans des secteurs comme les jeux et le métaverse. 

Regard vers 2025

• Objectifs d’évolutivité : la mise à niveau de Pectra devrait révolutionner l’évolutivité et l’expérience utilisateur d’Ethereum, en relevant des défis de longue date tels que les frais de gaz élevés.
• DeFi et Staking : la domination d’Ethereum dans DeFi et son écosystème de staking croissant le positionnent comme la pierre angulaire de l’innovation blockchain pour les investisseurs institutionnels et particuliers.
• Interopérabilité et innovation : les développeurs visent à faire progresser l’interopérabilité d’Ethereum avec d’autres blockchains, en garantissant qu’elle reste la base des écosystèmes multi-chaînes.

Au mois de décembre 2024, Ethereum a consolidé sa position de pionnier de l’innovation blockchain. Le réseau a connu des niveaux de jalonnement sans précédent et une activité continue dans les domaines DeFi (finance décentralisée) et NFT (jetons non fongibles). Cela a démontré la robustesse et l’adaptabilité de l’écosystème d’Ethereum. Alors qu’il se prépare à des mises à jour importantes en 2025, les perspectives d’Ethereum restent optimistes, à la hauteur de ses performances impressionnantes de décembre.

XRP brille de mille feux : la superstar Altcoin de décembre

En décembre 2024, XRP est devenu un altcoin de premier plan, en grande partie grâce à des progrès substantiels et aux tendances du marché. L’introduction du stablecoin de Ripple, du RLUSD, et les mises à jour réglementaires positives ont joué un rôle crucial dans l’amélioration du statut de XRP au cours de cette période.

Développements et réalisations clés

• Lancement de RLUSD Stablecoin : Ripple a annoncé le lancement de RLUSD, un stablecoin adossé au dollar, le 17 décembre 2024. Ce développement devrait améliorer les solutions de paiement de Ripple en fournissant un actif numérique stable pour les transactions.
• Approbation réglementaire : le Département des services financiers de New York (NYDFS) a approuvé le RLUSD, marquant une étape réglementaire importante pour Ripple et augmentant potentiellement la confiance des investisseurs institutionnels.

Performances du marché

• Mouvements de prix : le prix du XRP a connu une volatilité notable en décembre 2024. Il a atteint un sommet d’environ 2,89 $ le 3 décembre, mais a ensuite diminué à environ 2,19 $ le 23 décembre, reflétant les tendances plus larges du marché et le sentiment des investisseurs.

• Volume des transactions : suite à l’annonce du RLUSD, le volume des transactions du XRP a augmenté, indiquant un intérêt accru du marché.
• Capitalisation boursière : la capitalisation boursière du XRP a fluctué en fonction de l’évolution de ses prix, maintenant sa position parmi les principales crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière. 

Croissance de l’écosystème

• Intérêt institutionnel : l’approbation et le lancement du RLUSD ont le potentiel d’attirer les investisseurs institutionnels à la recherche d’actifs numériques conformes et stables pour les transactions transfrontalières. 
• Adoption mondiale : les initiatives de Ripple, y compris l’introduction du RLUSD, visent à étendre sa présence dans diverses régions, le Moyen-Orient et l’Asie-Pacifique étant des marchés stratégiques pour Ripple.

2024 a été un tournant crucial pour le XRP, marqué par le début du stablecoin RLUSD et d’importantes approbations réglementaires. Ces avancées pourraient accroître l’utilité potentielle et la pénétration du marché du XRP dans le secteur des paiements numériques. Cependant, il est essentiel de se rappeler que le marché des cryptomonnaies peut être imprévisible. Il est donc crucial pour les investisseurs de se tenir au courant des dernières nouvelles et mises à jour.

Les acteurs puissants de la cryptographie : les 3 principaux secteurs qui ont dominé le mois de décembre

En décembre 2024, des progrès notables ont été réalisés dans divers domaines du secteur des cryptomonnaies. Chaque secteur a apporté des contributions distinctes, façonnant collectivement le monde dynamique et en constante évolution des actifs numériques.

Memecoins : résurgence dans un contexte d’optimisme du marché

Fin 2024, les pièces mèmes ont connu un retour significatif, alimenté principalement par l’enthousiasme croissant des investisseurs et les transactions spéculatives.

Points saillants

• Fartcoin’s Surge : Fartcoin, malgré son origine humoristique et son manque de valeur intrinsèque, a vu sa valorisation dépasser brièvement le milliard de dollars, reflétant la ferveur spéculative du marché.
• Dynamique du marché : l’élection de personnalités politiques pro-crypto, telles que Donald Trump, a contribué à créer un environnement favorable pour les memecoins, les investisseurs recherchant des opportunités à haut risque et à haut rendement.

Facteurs déterminants

• Influence des médias sociaux : des plateformes comme X (anciennement Twitter) et Reddit ont joué un rôle central dans l’amplification des tendances memecoin, avec des publications virales et un battage médiatique mené par la communauté alimentant les investissements.
• Trading spéculatif : l’attrait des profits rapides a attiré un afflux d’investisseurs particuliers, malgré les risques inhérents associés aux memecoins.

Tokénisation des actifs du monde réel (RWA) : relier la finance traditionnelle et la finance numérique

En décembre 2024, le rythme de conversion des actifs corporels sous forme numérique s’est accéléré, ouvrant de nouvelles possibilités pour la facilité des échanges et une portée plus large dans les secteurs d’investissement conventionnels.

Points saillants

• Croissance du marché : la valeur en chaîne des RWA tokenisés a dépassé 13 milliards de dollars, indiquant une évolution significative vers la numérisation des actifs physiques.
   
• Adoption institutionnelle : de grandes institutions financières, dont BlackRock et Fidelity, ont exploré les instruments financiers tokenisés sur la blockchain, démontrant une confiance croissante dans les réseaux décentralisés.

Facteurs déterminants

• Liquidité améliorée : la tokenisation permet la propriété fractionnée, réduisant les barrières à l’entrée et augmentant la participation au marché.
• Évolutions réglementaires : les juridictions du monde entier réforment leurs réglementations pour s’adapter à la tokenisation des actifs du monde réel, facilitant ainsi une adoption plus large.

Monnaies numériques des banques centrales (CBDC) : l’adoption institutionnelle s’accélère

En décembre 2024, les banques centrales se sont penchées plus profondément sur le domaine des monnaies numériques, dans le but de provoquer une transformation moderne au sein de leurs systèmes financiers respectifs.

Points forts

• Initiatives mondiales : les banques centrales de divers pays, dont le Royaume-Uni et les Philippines, ont mené des recherches et des programmes pilotes pour évaluer la faisabilité et les implications de l’introduction des CBDC.
• Discussions politiques : des organisations internationales, telles que le Fonds monétaire international (FMI), ont publié des rapports discutant des progrès et des considérations liées à la mise en œuvre des CBDC.

Facteurs déterminants

• Intégration de l’économie numérique : les CBDC visent à fournir un mode de paiement numérique sécurisé et efficace, en phase avec la numérisation croissante des économies.
• Inclusion financière : les banques centrales considèrent les CBDC comme un outil permettant de renforcer l’inclusion financière en fournissant un accès aux services financiers numériques aux populations non bancarisées.

Reprise du marché NFT : tendances clés et ventes record

En décembre 2024, le marché NFT a fait un retour en force, marqué par une activité commerciale dynamique, des niveaux de collecte impressionnants et des transactions NFT uniques à prix élevé. Cette résurgence est due à une demande saisonnière accrue et à l’introduction de nouveaux projets avant-gardistes.

Volume des ventes

Activité totale du marché

• Le marché NFT a généré un volume de ventes de 757,57 millions de dollars, soit une augmentation de 34,8 % par rapport à novembre 2024.
• Les prix de vente moyens ont augmenté à 185,73 $ par transaction, ce qui indique une légère hausse des transactions de plus grande valeur.

Contributions à la blockchain

• Ethereum transactions NFT dominées, représentant la majorité du volume des ventes.
• Les NFT Bitcoin (notamment les ordinaux non classés) ont continué de croître, obtenant la deuxième plus grande part.

Meilleure collection NFT : Pingouins grassouillets

Performances commerciales

• Pudgy Penguins est devenu la première collection NFT en décembre 2024, avec un volume de ventes de 110,43 millions de dollars, soit une augmentation stupéfiante de 299,1 % par rapport au mois précédent.
• Cette résurgence a été motivée par des sorties exclusives sur le thème des fêtes et des événements communautaires qui ont ravivé l’intérêt.

Vente notable

• Pudgy Penguin #4611 a été vendu pour 493 925 $ (125 ETH), marquant l’une des transactions les plus importantes pour la collection.

Collection tendance : NFT BRC-20

Mesures de croissance

• Les NFT BRC-20 ont enregistré un volume de ventes de 50,05 millions de dollars, avec 46 913 transactions en décembre 2024.
• Cette collection axée sur les NFT natifs Bitcoin a présenté les cas d’utilisation croissants du Bitcoin au-delà de la monnaie.

Facteurs déterminants

• Un engagement communautaire élevé et des tokenomics uniques ont attiré des participants commerciaux et institutionnels.

Meilleur marché NFT : Flou

• Leadership du marché : Blur a conservé sa position de premier marché NFT en décembre 2024, facilitant la majorité des transactions NFT basées sur Ethereum avec un volume de transactions de 589,74 millions de dollars. Cela renforce sa domination dans l’écosystème Ethereum NFT.
• Activité des utilisateurs : l’activité des traders sur Blur a augmenté de 71,24 %, renforçant ainsi son rôle de plate-forme incontournable pour les passionnés de NFT.

Vente notable : Ordinaux non classés #8760

Détails de la vente

• La vente NFT la plus chère en décembre 2024 était Ordinaux non classés #8760, qui s’est vendue pour 7,51 millions de dollars (76,9998 BTC).
• Cette vente a mis en évidence la demande croissante de NFT basés sur Bitcoin, en particulier au sein de l’écosystème Ordinals.

2024 a vu une forte résurgence du marché des jetons non fongibles (NFT), avec Pudgy Penguins en tête de liste des collections populaires, les BRC-20 NFT suscitant un large intérêt et les ordinaux basés sur Bitcoin établissant de nouveaux records de ventes. À mesure que les plateformes blockchain prolifèrent, le marché du NFT devrait maintenir sa trajectoire de croissance jusqu’en 2025.

Prédictions cryptographiques 2025 : ce qui attend l’industrie

Évolutivité et écosystèmes multi-chaînes

• Solutions de couche 2 : des plates-formes comme Arbitrum et Optimism ont joué un rôle déterminant dans la mise à l’échelle d’Ethereum en traitant les transactions hors chaîne, en réduisant les frais et en augmentant la vitesse. Au deuxième trimestre 2024, Arbitrum était en tête avec une valeur totale verrouillée (TVL) de 2,6 milliards de dollars, suivi de Base à 1,5 milliard de dollars.
• Écosystèmes multi-chaînes : les protocoles d’interopérabilité tels que Polkadot et Cosmos facilitent une interaction transparente entre les blockchains, favorisant ainsi un écosystème multi-chaînes. Ces plates-formes permettent à différentes blockchains de communiquer et de partager des informations, améliorant ainsi l’efficacité globale et l’évolutivité de l’espace cryptographique.

Extension DeFi au-delà d’Ethereum

• Plateformes alternatives : alors qu’Ethereum reste dominant dans DeFi, d’autres plates-formes comme BNB Chain, Avalanche et Polygon gagnent du terrain, offrant des frais moins élevés et des transactions plus rapides. Cette diversification permet aux utilisateurs de choisir les plateformes qui répondent le mieux à leurs besoins, favorisant ainsi l’innovation et la concurrence dans l’espace DeFi.
• Tokénisation des actifs du monde réel : la tokenisation des actifs du monde réel, tels que les obligations et l’immobilier, devrait se développer, attirant les investisseurs institutionnels et élargissant l’utilité de DeFi. Ce processus implique la création de jetons numériques qui représentent la propriété d’actifs physiques, les rendant plus accessibles et échangeables sur les plateformes blockchain.

Évolution du marché NFT 

• NFT basés sur les utilitaires : les jetons non fongibles (NFT) avec des applications pratiques dans les jeux, les plateformes métaverse et les programmes d’adhésion devraient éclipser le trading purement spéculatif. Cette évolution vers des NFT axés sur les utilitaires ajoute une valeur et des fonctionnalités intrinsèques, améliorant l’engagement et l’adoption des utilisateurs.
• Plateformes émergentes : les blockchains comme Solana, Immutable X et Polygon remettent en question la domination d’Ethereum dans le secteur NFT, en particulier dans les actifs liés aux jeux, en offrant des frais moins élevés et des délais de transaction plus rapides. Ce concours encourage l’innovation et offre aux utilisateurs diverses options de création et d’échange de NFT.

Monnaies numériques des banques centrales (CBDC)

• Développements mondiaux : les principales économies, dont l’Union européenne et la Chine, font progresser leurs initiatives CBDC, avec des programmes pilotes et des déploiements potentiels qui influencent le marché plus large de la cryptographie. L’interaction entre les crypto-monnaies décentralisées et les CBDC redéfinira le rôle des systèmes de blockchain publics et privés, ayant un impact sur la politique monétaire et la stabilité financière.

Évolutions réglementaires

• Clarté accrue : les cadres réglementaires mondiaux sont de plus en plus définis, encourageant l’adoption institutionnelle des actifs numériques tout en posant des défis aux projets axés sur la confidentialité. Des régions comme l’Union européenne, par le biais de la réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), mènent des efforts visant à établir des lignes directrices claires pour l’industrie de la cryptographie.
• Marchés émergents : les pays d’Amérique latine et d’Afrique connaissent une adoption accrue de la cryptographie, tirant parti des pièces stables pour les envois de fonds et l’inclusion financière, offrant ainsi des alternatives aux systèmes bancaires traditionnels.

Initiatives de développement durable et de blockchain verte

• Mécanismes de consensus économes en énergie : les blockchains utilisant la preuve d’enjeu (PoS) ou des mécanismes innovants comme la preuve d’espace et de temps attirent l’attention pour leur impact environnemental réduit. La transition d’Ethereum vers le PoS a considérablement réduit sa consommation d’énergie, créant ainsi un précédent en matière de durabilité dans l’industrie.
• Tokenisation des crédits carbone : la tokenisation des crédits carbone sur les plateformes blockchain apparaît comme une méthode permettant d’améliorer la transparence et l’efficacité des marchés du carbone, soutenant ainsi les efforts mondiaux de développement durable.

Convergence IA et blockchain

• Plateformes émergentes : des projets comme Fetch.ai et SingularityNET sont à l’avant-garde de l’intégration de l’intelligence artificielle à la technologie blockchain, permettant le partage décentralisé de données et les contrats intelligents pour une prise de décision automatisée. Cette convergence facilite le développement d’applications décentralisées intelligentes (dApps) dotées de capacités améliorées.

Jeux et croissance du métaverse

• Intégration de la blockchain : l’industrie du jeu intègre de plus en plus la technologie de la blockchain, avec des plateformes comme Immutable X, Polygon et Gala Games en tête. Cette intégration permet des fonctionnalités telles que la propriété d’actifs virtuels, les économies Play-to-Earn (P2E) et les marchés décentralisés, transformant ainsi l’expérience de jeu.

Références :

1. ETF.com
2. Noeud de verre
3. beaconcha.in
4. CryptoSlam
5. DappRadar
6. Sentiment
7. Dans le bloc
8. Investisseurs lointains
9. CryptoQuant
10. CoinGecko
11. CoinMarketCap
12. Messari
13. Monnayeur
14. TradingView
15. Analyse des dunes
16. DeFiLlama
17. NFTGo
18. Base de données des dépôts SEC
19. Enquête d’AMBCrypto : Acteurs institutionnels vs investisseurs particuliers : qui domine le marché en 2024 ?

• EUR USD PREVISION
• EUR CHF PREVISION
• EUR JPY PREVISION
• EUR CAD PREVISION
• USD CAD PREVISION
• AUCTION PREVISION. AUCTION crypto-monnaie
• RARE PREVISION. RARE crypto-monnaie
• USD CHF PREVISION
• EUR VND PREVISION
• WELL PREVISION. WELL crypto-monnaie

2024-12-25 17:02