Tendances des crypto-monnaies en 2025 – Bitcoin deviendra-t-il le nouveau « refuge » ?

2024 a été une année charnière pour Bitcoin, et elle a également préparé le terrain pour faire face à la volatilité de 2025
Les Stablecoins deviennent le nouvel or, menant une révolution financière à mesure que la coalition anti-dollar se développe

2024 a été une année de montagnes russes pour moi en tant qu’investisseur en cryptographie, mais elle a aussi été incroyablement instructive. La « pompe Trump » a été une aventure passionnante qui a montré le potentiel du Bitcoin en tant qu’or numérique, et je me suis retrouvé à tenir mon siège pendant ces fluctuations folles des prix.

En 2024, les crypto-monnaies ont connu des montagnes russes exaltantes. L’inflation économique a grimpé en flèche, provoquant des turbulences sur les marchés conventionnels en raison des troubles internationaux, ce qui a conduit un nombre croissant de personnes à considérer les cryptos comme une stratégie financière de secours potentielle.

La « pompe Trump » a offert au Bitcoin l’occasion de démontrer sa valeur en tant qu’or numérique, et elle a certainement tenu ses promesses. Alors que nous nous dirigeons vers 2025, la communauté crypto est remplie d’anticipation, curieuse de savoir ce qui va suivre. Il y a beaucoup de spéculations, mais les résultats potentiels sont encore plus importants.

Le marché de la crypto reste empêtré dans le fil économique

Ce n’est pas un hasard : Bitcoin a enregistré des gains significatifs, avec une croissance à trois chiffres depuis le début de l’année, culminant à 108 000 $ sur les graphiques et s’établissant actuellement à 98 334 $ au moment où nous parlons. En fait, il semble qu’il termine l’année près de quatre fois plus fort que l’or.

Tous les quatre ans, Bitcoin a tendance à connaître un regain d’optimisme, qui continue d’influencer les années suivantes. Cette tendance est motivée par une combinaison de facteurs internes et externes, et fidèle à ce modèle, Bitcoin s’est encore une fois avéré être un artiste performant.

Néanmoins, le marché des cryptomonnaies continue d’être fortement influencé par des facteurs économiques plus larges. Les sentiments des investisseurs sont principalement influencés par les événements économiques majeurs, qui façonnent leur « appétit pour le risque » – un lien qui est devenu de plus en plus évident au fil de l’année.

Lorsque le Comité fédéral de l’Open Market (FOMC) a exprimé sa prudence concernant les données économiques et suggéré une volatilité accrue, le marché des cryptomonnaies a connu un revers. En seulement trois jours, la valeur marchande totale a chuté, passant d’un sommet historique de 3 770 milliards de dollars à 3 130 milliards de dollars, soit une forte baisse de 17 %.

Simultanément, le dollar américain a atteint un sommet qu’il n’avait pas vu depuis près de trois ans. Cette solide performance n’a pas seulement affecté Bitcoin ; même les principales devises telles que le yen japonais ont connu des difficultés, tombant à leur plus bas niveau au cours des cinq derniers mois sur les graphiques commerciaux.

Il est évident que la déclaration de la Réserve fédérale a déclenché des vagues sur divers marchés financiers mondiaux, impactant directement ou influençant subtilement l’intérêt pour les crypto-monnaies. Après un examen plus approfondi des données, un changement significatif dans la dynamique du marché a été observé.

Bitcoin va à l’encontre de sa tendance habituelle

En juin 2022, l’inflation post-pandémique a considérablement augmenté, dépassant 9 %. En conséquence, la Réserve fédérale a augmenté les taux d’intérêt, obligeant Bitcoin à faire face à sa période la plus difficile. À cette époque, la valeur du Bitcoin fluctuait entre 20 000 et 25 000 dollars sur les graphiques de trading.

Cependant, la réponse cette année a été différente.

Source : Économie du trading

Malgré un pic d’inflation de 3,5 % par an en mars en raison de la hausse des prix du pétrole, le Bitcoin est resté imperturbable et a même bondi, atteignant un sommet sans précédent de 73 000 $.

Il est vraiment remarquable de voir Bitcoin dépasser les actifs traditionnels de manière significative cette année. Avec une croissance depuis le début de l’année (YTD) d’environ 140 %, Bitcoin a dépassé des indices de premier plan tels que l’or (+27 %), le S&P 500 (+33 %) et le NASDAQ (+33 %) comme s’ils étaient restés immobiles. .

Malgré une année difficile caractérisée par une hausse des dépenses en matériel de guerre, des perturbations des lignes d’approvisionnement, des turbulences politiques et une intensification des restrictions commerciales, Bitcoin a tenu bon.

Quelle est la signification ici ? En période de difficultés financières, les investisseurs ont tendance à éviter les investissements risqués. Au lieu de cela, ils affluent vers les banques pour des raisons de sécurité, soit en augmentant leur épargne, soit en empruntant moins en raison de coûts plus élevés. Ce mouvement de masse se traduit par une liquidité réduite et pousse les investisseurs vers des actifs traditionnels offrant des rendements garantis.

Même dans un contexte de dépenses personnelles plus strictes et de volatilité générale du marché, Bitcoin a été reconnu comme un « refuge sûr », renforçant son statut d’« équivalent numérique de l’or ». Cette transformation significative de la perception suggère que Bitcoin pourrait façonner considérablement le paysage financier d’ici 2025, marquant potentiellement un tournant décisif.

Alors, est-ce le début de quelque chose de nouveau ?

Il est clair que Bitcoin est devenu un acteur important par rapport aux investissements traditionnels comme l’or, traditionnellement considéré comme une valeur refuge. Ce passage vers Bitcoin marque le début d’un nouveau chapitre passionnant dans l’investissement mondial.

Sous un gouvernement favorable aux crypto-monnaies et une attention croissante portée au Bitcoin par la société dominante, il semble que le pouvoir du Bitcoin restera robuste. Pourtant, le chemin à parcourir est semé d’embûches.

De nouveaux tarifs douaniers, des réductions d’impôts et des dépenses publiques plus strictes en Chine pourraient inciter la Réserve fédérale à maintenir des taux d’intérêt élevés, ce qui pourrait entraîner des difficultés pour divers marchés, dont celui du Bitcoin.

Qu’est-ce qui influence principalement cela ? Inflation. Ces politiques visent à accroître l’autonomie nationale, mais elles s’accompagnent de risques économiques qui pourraient se propager aux marchés internationaux.

Lire la prévision de prix de Bitcoin [BTC] 2025-26

À la lumière de ces difficultés émergentes, la robustesse du Bitcoin pourrait être à nouveau examinée de plus près, tandis que la suprématie du dollar américain pourrait être testée. Il est évident que les changements auxquels nous avons assisté cette année sont tout sauf typiques : ils sont révolutionnaires, ouvrant la voie à Bitcoin pour faire face à la volatilité qu’il rencontrera à l’avenir.

Actuellement, les pièces stables établissent un secteur distinct pour elles-mêmes. Par exemple, Tether (USDT), le principal stablecoin lié au dollar, a récemment atteint une capitalisation boursière record de 140 milliards de dollars.

En tant qu’analyste, je trouve fascinant d’observer comment les monnaies numériques comme Tether défient de plus en plus les monnaies fiduciaires traditionnelles dans des applications pratiques. Un bon exemple est le transport en octobre 2024 de 670 000 barils de pétrole brut du Moyen-Orient, évalué à 45 millions de dollars, rendu possible par Tether. Cela démontre le potentiel croissant et l’utilité réelle des monnaies numériques dans le commerce mondial.

Alors que les pièces stables deviennent de plus en plus populaires en tant que protection contre l’inflation et alternative viable aux monnaies fiduciaires conventionnelles, l’opposition au dollar américain prend de l’ampleur. Cette évolution pourrait marquer le début d’un nouveau chapitre financier, caractérisé par le Bitcoin et les pièces stables en première ligne.

2024-12-27 19:04