Une amende choquante de 504 millions de dollars: la réglementation de la cryptographie américaine change-t-elle enfin?

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  • OKX a reçu une amende stupéfiante de 504 millions de dollars pour ses transgressions contre les lois américaines anti-blanchiment.
  • Dans une curieuse tournure, la SEC a décidé de laisser tomber des cas contre Robinhood et Opensea, favorisant peut-être les mécréants étrangers à leurs homologues nationaux dans ce grand jeu d’échecs réglementaires.

Dans l’archipel bordé de Seychelles, l’échange de crypto-monnaie connu sous le nom d’OKX s’est retrouvé dans une situation plutôt collante, après avoir avoué ses transgressions contre les lois sacrées anti-blanchiment aux États-Unis (LMA). Le prix de cette folie? Une somme stupéfiante dépassant 504 millions de dollars, une véritable fortune qui pourrait même faire de l’âme les plus stoïques soulevant un sourcil. 😲

Ce règlement, une véritable corne d’abondance de pénalités, comprend 420,3 millions de dollars de déchéance criminelle et 84,4 millions de dollars supplémentaires d’amendes criminelles, tous provenant d’années d’opérations clandestines visant à des clients américains sans méfiance, tous sans l’enregistrement réglementaire approprié. Ah, l’audace! 🎩

Un modèle d’activité illicite de sept ans

Selon le procureur américain par intérim, Matthew Podolsky, les méfaits d’Okx ont duré sept ans remarquables, facilitant un échelonné de 5 milliards de dollars en transactions suspectes, tous liés aux eaux troubles du produit criminel. On ne peut qu’imaginer les conversations tenues dans les coins sombres de leurs salles de conférence.

Il n’a pas mâché les mots, soulignant la gravité des infractions, soulignant que l’entreprise avait sciemment bafoué les lois de la LMA, tout en négligeant de mettre en œuvre les garanties nécessaires pour empêcher l’exploité du système financier par des acteurs néfastes. Une véritable comédie d’erreurs! 🎭

«Le plaidoyer et les pénalités de culpabilité d’aujourd’hui servent de rappel brutal que les institutions financières souhaitant participer aux marchés américains doivent adhérer à la loi, de peur qu’ils ne se retrouvent dans une situation similaire.»

Ah, mais le FBI, ce fidèle Guardian of Justice, a joué un rôle central dans ce drame en cours.

Le directeur adjoint James E. Dennehy, avec un ton qui ne pouvait être décrit que comme à la fois grave et légèrement amusé, a fait remarquer,

«Pendant des années, Okx a violé la loi américaine, la courtification active des clients aux États-Unis – y compris les rues animées de New York – et même de conseiller aux individus de fournir de fausses informations pour échapper aux procédures nécessaires.»

Comment Okx a contourné les réglementations américaines

Malgré une politique officielle qui interdisait ostensiblement aux utilisateurs américains, OKX, d’une manière plutôt effrontée, a cherché des clients américains au détail et aux clients institutionnels avec la ferveur d’un papillon à une flamme. 🦋

De 2018 au début de 2024, les clients américains ont généré des transactions stupéfiantes de 1 billion de dollars via OKX, contribuant des centaines de millions de frais de négociation. On ne peut que se demander comment ils ont réussi à garder un visage droit en le faisant.

Les preuves présentées devant le tribunal ont révélé que les employés de l’OKX, dans une démonstration d’ingéniosité remarquable, ont conseillé aux clients américains de contourner les chèques réglementaires. Dans un cas particulièrement mémorable à partir d’avril 2023, un employé de l’OKX a déclaré à un utilisateur américain potentiel,

« Je sais que vous êtes aux États-Unis, mais vous pouvez simplement mettre un pays aléatoire et cela devrait passer. Il vous suffit de mettre le nom, la nationalité et le numéro d’identification. Vous pouvez simplement mettre les Émirats arabes unis et des nombres aléatoires pour le numéro d’identification. »

Même après la mise en œuvre d’un processus Know Your Customer (KYC), OKX aurait continué d’autoriser les transactions sans vérifier les identités, permettant aux utilisateurs de contourner les contrôles via les VPN et les «courtiers sans divulgation». Un véritable cirque de conformité! 🎪

La réponse d’Okx et les efforts de conformité futurs

Dans une déclaration publique, la société mère d’OKX, Aux Cayes FinTech Co. Ltd., a reconnu les «lacunes de conformité héritées», mais a insisté sur le fait que le nombre d’utilisateurs américains affectés ne constituait qu’un simple grain dans sa vaste clientèle mondiale. Comment rassurant! 🙄

La société a déclaré,

«Il n’y a eu aucune allégation de préjudice des clients, aucune accusation contre un employé de l’entreprise et aucun moniteur nommé par le gouvernement dans le cadre du règlement.»

Changements de réglementation?

Case d’Okx

2025-02-25 18:22